6月24日，巩义市公安局反诈大队接到某企业负责人牛先生的报警。报警人牛先生称，自己收到一“香港客户”发来的信息，称在香港办厂需购买一些设备。经过沟通，该“香港客户”表示对牛先生的产品和价格都很满意，于是双方约定该笔订单为30万元人民币，“香港客户”确认下单并通过支票转账进行全款支付。“香港客户”询问牛先生，因自己银行账户上是港元，为方便在内陆购买厂房建设所需其他用品，可否向牛先生兑换20万元人民币，自己本次将通过支票转账向牛先生支付等额人民币50万元的港元。牛先生见这个“香港客户”爽快，便同意了对方的请求。随后，牛先生便收到了“香港客户”50万元支付到账的银行提示信息，并且对方也向牛先生发来了付款后的流水单。牛先生立即向对方提供账户转去了20万元人民币。

事件的转折点发生在牛先生转账20万元的第二天，牛先生发现，之前账户收到的50万港元转账提示已被撤销。牛先生也接到了反诈民警打来的电话，提示其转账20万元的账户有电信诈骗嫌疑。牛先生瞬间感到头脑一片空白。他的马上联系“香港客户”核实，但对方已完全没有回应，手机号码无法拨通。牛先生此时才意识到自己遇到了骗局，立即向公安机关报了警。目前，已立案调查。

警方提醒

近年，“境外支票”付款骗局时有发生，境外用支票付款的诈骗方法，最常见的有两种，一是利用时间差开票后撤销，二是“跳票”（空头）等。

香港支票核账需24小时，期间有多种可能被撤回。骗子利用香港地区的银行“到账”和“入账”的区别形成与被害人的认识差，进而实施诈骗。支票从入账到到账之间存在24小时的核账时间。在这24小时期间，收款方会分别收到两条银行短信提醒：

（1）会有一条短信通知为该笔资金已入账，而这笔资金仅仅是“显示在收款人账户上的数字”（又称“挂账”），非实际到账的可用金额。

（2）第二条短信通知为次日（即距离前一条入账消息已过24小时）的资金到账提醒，这个时候这笔资金才真正成为你可以动用的钱款。

需要注意的是，根据香港支票营运操作特点，这笔资金从入账到到账期间，付款人可以随时撤销。另外，周六周日两天，银行APP暂时无法及时更新数据，次周上班后，银行APP内的金额才会有变化。

第二种“跳票”，指因为支票账户内没有钱，银行无法兑现支票，遂把此空头支票寄还给支票持有人的行为。即使付款人没有撤销支票，此支票也可能因资金不足、签名不符等其他因素达不到符合银行支票兑现条件，导致无法到账。骗子也会利用“跳票”显示的时间差行骗，让被害人误以为转账已汇入。

在此警方提醒，遇到支票转账务必核对是否真正到账，在入完支票后要求返佣、兑换人民币等的一定要警觉。如不慎遇到诈骗，请第一时间报警，为案件侦查争取最优时间！